Notas de prensa

By: CL@B 2017: conclusiones de la XVII Conferencia de tecnología financiera e innovación

 (Miami, 1 de septiembre, 2017) – La conferencia, organizada conjuntamente por la Florida International Bankers Association (FIBA) y la Federación Latinoamericana de Bancos (FELABAN), reunion a más de 1.000 líderes para discutir el futuro de la industria.

“Han sido unos días muy dinámicos e interesantes”, declara David Schwartz, presidente y CEO de FIBA. “La intención era observar de cerca las tendencias que más están impactando sobre nuestro sector en evolución. Creo que se logró: más que nunca, los operadores se han dado cuenta de que necesitan agilidad, flexibilidad y una cultura centrada en el cliente para triunfar”

Gustavo Vega Villamil, presidente de CLAB, señala: “Los negocios están cambiando rápidamente. La banca no es una excepción a la regla. Cada día surgen nuevos operadores, nuevos reglamentos y nuevas amenazas de seguridad. Los modelos empresariales deben adaptarse a estos nuevos retos”. Y añade: “La respuesta es la colaboración, tanto interna como externa.

Para Giorgio Trettenero, Secretario General de la Federación latinoamericana de Bancos, FELABAN, “El gran desafío para nuestra banca es pasar de la banca tradicional a la digital, por ende, los esfuerzos que hagamos en el futuro tienen que ir dirigidos en ese sentido. La revolución digital es un hecho económico y cultural que no tiene reversa y nuestra banca tiene la oportunidad de abrir nuevos mercados, ampliar la inclusión financiera y reducir costos”. Para Trettenero, “las fintech no son la solución sino una pequeña parte de la solución en el gran reto de “transformar nuestra banca tradicional en una banca digital integral”.

Las principales conclusiones fueron:

Transformación digital e innovación: Las empresas deben impulsar una estrecha colaboración con las Fintechs. Esto será esencial para crear modelos de negocio que respondan a la evolución de las demandas de los clientes. Los bancos deben pensar como empresas tecnológicas.

Ciberseguridad: América Latina es la nueva frontera de la ciberdelincuencia. Sin embargo, aunque esta amenaza avanza rápidamente, las instituciones regionales siguen ignorándolo. Necesitan reaccionar rápidamente y prepararse de manera adecuada.

Big data/machine learning/AI: se está recogiendo una cantidad asombrosa de datos. El reto es transformarlo en análisis predictivos del cliente y ser capaz de ofrecer mejores servicios.

Inclusión financiera: Las personas sin acceso a la banca representan una de las mejores oportunidades de negocio para el sector. Pero la capacidad de proporcionar servicios asequibles será clave.

Regulación: es necesaria, pero no debe apagar la innovación. Deben establecerse estándares globales. La industria no puede prosperar en un entorno regulatorio tan fragmentado.

Monedas virtuales: son el futuro, y ya se ven de muchas formas, tales como tarjetas de fidelización, millas de viajero frecuente, programas de recompensa y tarjetas corporativas de prepago. Los métodos alternativos coexistirán con dinero real.

Para Roberto Arbeláez, Microsoft Chief Security Advisor para las Américas, “proteger las finanzas de los clientes es más que un valor añadido, se trata de darles la confianza necesaria para realizar transacciones sin preocuparse por la pérdida de datos o inversiones”.

Por su parte, Juan Manuel Carvajal Castro, Asesor de Exportaciones, Procolombia, concluye: “El futuro de la banca es inminentemente adaptarse a las nuevas tecnologías y , las entidades financieras en general tienen que hacer un trabajo fuerte por la inclusión financiera de los diferentes estratos sociales, y esto tiene que ir acompañado por medio de canales digitales e innovación”.

 

By: BBVA – El ‘fintech’ latinoamericano se da cita en Miami

Los principales expertos de la región analizan en cl@b 2017 cómo aplicar la innovación en el sector financiero de América Latina ante los retos de la digitalización, una regulación incipiente y el uso intensivo de la tecnología en los servicios bancarios presentes y futuros.

Miami, “la capital de América Latina”, acoge desde hoy una nueva edición de cl@b, el encuentro de referencia del ‘fintech’ latinoamericano que este año reunirá a cerca de mil participantes de 37 países, además de una amplia representación de Estados Unidos y Europa.

El evento, organizado por la Federación Latinoamericana de Bancos (Felaban) y la Florida International Bankers Association (FIBA), contará con gigantes tecnológicos como PayPal, Facebook o Microsoft y firmas ‘fintech’ de referencia como Coinbase o Xoom. A ellos se unirá un nutrido grupo de emprendedores y ejecutivos de unas 130 entidades bancarias de EE.UU. y América Latina, entre las que se incluyen Bank of America, Visa, Citibank o Banco do Brasil.  Fernando Moreno, responsable de Global Business Development de NDB, será el representante de BBVA en este encuentro internacional.

Para los organizadores de cl@b, América Latina se encuentra en un momento clave para abrazar la digitalización de sus servicios bancarios gracias a la tecnología financiera. Con este objetivo en mente, los participantes discutirán durante tres días la aportación de tecnologías exponenciales como blockchain, big data e inteligencia artificial, los avances de cada país de la región y revisarán las principales tendencias en áreas como medios de pago, ciberseguridad e inclusión financiera.

David Schwartz, presidente de FIBA, sostiene que estamos ante “un momento de enorme ansiedad para la industria, en que las instituciones existentes se dan cuenta de que la complacencia no es una opción. Las tecnologías emergentes y los modelos de negocio innovadores deben ser parte de la solución”. Schwartz añade que “la respuesta probablemente no salga de la industria: la colaboración con emprendedores externos y startups fortalecerá los paradigmas vigentes, generará soluciones más rápidas y mejorará las experiencias de los clientes, tan vitales para la buena marcha de los operadores tradicionales”.

Por su parte, Giorgio Trettenero, secretario general de Felaban, explica que cl@b desea ser una ventana a los temas más relevantes que tendrá que analizar la banca en el futuro. “Abrimos la oportunidad para promover un debate de altura y de mucha relevancia para contribuir a la evolución y transformación tecnológica de la banca latinoamérica y de los más de 620 bancos que forman parte de nuestra institución”.

La regulación también será uno de los temas estrella del encuentro. Los países de la región han pisado el acelerador para actualizar sus normativas a la nueva realidad, como lo reflejan esfuerzos en países como México con su proyecto de ley fintech. El debate pasará revista a la experiencia de países europeos y la conveniencia de adoptar los ‘sandboxes regulatorios’, o entornos de pruebas controlados que permitan fomentar la innovación y mitigar los riesgos.

Modelos de negocio, seguridad e inclusión

En esta edición, cl@b ofrecerá sesiones plenarias, charlas técnicas y encuentros específicos en torno a la utilización de APIs, la adaptación de la banca a nuevos modelos de negocio y el futuro de los sistemas de pagos, entre otros. Como antesala al evento, FIBA también presentará FIBAtech, un espacio que busca conectar a las entidades bancarias con firmas fintech líderes para avanzar en su proceso de transformación.

Algunas de las sesiones de trabajo más destacadas de cl@b incluyen “Colaboración competitiva entre bancos y fintech” o cómo avanzar hacia un futuro con innovación permanente, con la participación de Paypal;  “Banca y Blockchain: perspectivas para la industria financiera”, con Michael Casey (MIT Media Lab), Gustavo Fosse (Banco do Brasil), Robleh Ali (Bank of England) y Carlos Kuchkovsky (BBVA) ; “Las mujeres, la tecnología y América Latina”, con la participación de Silvia Pavoni (The Banker), Laura Gaviria (Citi) y Francesca de Quesada (Facebook); “Economía API; “Sistema financiero abierto y promotor de la innovación?”, o “La Innovación Responsable” y cómo contribuir al desarrollo económico, social y ambiental de la sociedad, de manera sostenible e inclusiva, en el que participan Alejandro Picos (Paypal), Santiago Perdomo (Scotiabank) y Fernando Moreno (BBVA)

El cierre del encuentro estará a cargo de Chris Skinner, uno de los gurús de la comunidad fintech mundial, quien analizará la actual “revolución financiera” y ofrecerá una visión de cómo la tecnología cambiará las finanzas y muchos otros sectores en la próxima década.

https://www.bbva.com/es/fintech-latinoamericano-da-cita-miami/

By: Todo listo en Miami para la gran cita de la tecnología financiera e innovación CL@B 2017

Miami, 29 de agosto, 2017 – Más de 950 participantes llegados de 37 países, que representan a más de 130 Instituciones financieras y 450 empresas, se darán cita a partir de mañana, en Miami, para conocer de primera mano las últimas novedades y pensamientos que los más de 100 oradores, conferencistas magistrales, entidades gubernamentales de México, OCC, FBI y FINRA compartirán en CL@B 2017, la mayor conferencia de tecnología financiera e innovación de Latinoamérica.

Organizada conjuntamente por FIBA (Florida International Bankers Association) y FELABAN (Federación Latinoamericana de Bancos), la conferencia de este año cuenta con más de 100 patrocinadores y zona de exposición, en la que este año destaca el pabellón de Colombia, en que se presentan más de 30 firmas de software, FinTech, consultoras, y el pabellón de Canadá, que cuenta con ocho firmas participantes.

Entre los conferencistas cabe destacar a los directores de IT e Innovación de Banco do Brasil, Wells Fargo, BOA, BBVA, Visa, Citibank , World Bank, o IFC; y entre las firmas que expondrán sus visiones están UDT, Microsoft, SAP, Yellow Pepper, IBM Watson, Paypal, Procolombia e EY, que presentará el White Paper “Retos y Tendencias de la Transformación Digital para la Banca”, realizado en exclusiva para la conferencia.

“En un momento de enorme ansiedad para la industria, las instituciones existentes se dan cuenta de que la complacencia no es una opción”, declara David Schwartz, Presidente y CEO de FIBA. “Las tecnologías emergentes y los modelos de negocio innovadores deben ser parte de la solución. Pero la respuesta probablemente no salga de la industria: la colaboración con emprendedores externos y startups fortalecerá los paradigmas vigentes, generará soluciones más rápidas y mejorará las experiencias de los clientes, tan vitales para la buena marcha de los  operadores tradicionales. Y esto es lo que cubriremos durante el CL@B de este año “, agregó.

Por su parte, el Secretario General de la Federación Latinoamericana de Bancos, FELABAN, Giorgio Trettenero Castro, comenta; “En materia de tecnología e innovación hay mucho por decir, los avances en muchos campos han venido cambiando los modelos de muchos negocios a velocidades que hace muy poco nos hubiera resultado difícil de imaginar, por otro lado estamos frente a una nueva generación de negocios que cambiarán la productividad, recompondrán el empleo y definirán nuevas necesidades de capacitación. También impondrán nuevos desafíos a todos los negocios, por consiguiente, hoy los agentes económicos individuales se informan, escogen, compran y transan sus operaciones bajo el criterio del On-line. Esto preferiblemente desde la comodidad de su teléfono celular en cualquier lugar de la geografía mundial”.

Fernando Moreno, responsable de Desarrollo de Negocio de New Digital Businesses, BBVA, una de las firmas presentes, comenta: “Para BBVA, una entidad con una sólida presencia en América Latina, Cl@b ofrece una gran plataforma para compartir y debatir con los actores principales de la región cómo América Latina avanza en áreas de innovación y transformación digital  de los servicios financieros. Y también de de cómo se adapta a los nuevos modelos de negocio y busca nuevas formas para atender las necesidades de sus clientes. BBVA, a través de sus áreas of Open Innovation (Open Talent) y  NDB (New Digital Businesses), se mantiene muy activo en los ecosistemas de fintechs alrededor del mundo. El fintech tiene un gran futuro en la región como lo demuestran firmas como Openpay, nuestra primera adquisición en América Latina”, afirma.

También las firmas de la zona de exposición consideran CL@B una cita clave. Así, Michelle Turney, Global Director – New Markets, Travelex, declara: “El mercado de divisas de consumo está experimentando un período acelerado de cambios y disrupción. La globalización ha dado lugar a nuevos mercados, con nuevas oportunidades de crecimiento para todos los negocios. Aunque el dinero en efectivo sigue siendo un método de pago de confianza para muchos, estamos viendo un cambio de transformación hacia las plataformas de pago digital, donde la velocidad de entrega, la ejecución perfecta y la capacidad de solución de problemas 24/7 son los indicadores del éxito. En CL@B 2017 podremos discutir los retos y oportunidades que las Instituciones Financieras en América Latina experimentan a la hora de ofrecer a sus clientes una experiencia ágil y explorar cómo están construyendo su estrategia para responder a las cambiantes demandas de los consumidores en tiempo real. Este enfoque centrado en el cliente es clave para la creación de soluciones personalizadas de FX de punta a punta para ayudar a las empresas a aumentar la rentabilidad y crear una ventaja competitiva sostenible”.

Sobre FIBA

Fundada en 1979, la Asociación Internacional de Banqueros de la Florida es una entidad gremial que brinda apoyo integral a la industria global de servicios financieros a través de la formación, conferencias y defendiendo sus intereses. Entre sus miembros se incluyen algunas de las mayores y más influyentes instituciones financieras y organizaciones del mundo.www.fiba.net

Sobre FELABAN

La Federación Latinoamericana de Bancos, FELABAN, es una entidad sin fines de lucro que en la actualidad abarca más de 620 bancos regionales y fue creada en Mar del Plata, Argentina, en 1965 por asociaciones bancarias y otras agencias de 19 países latinoamericanos. www.felaban.com

 

By: EL NUEVO HERALD – Miami, sede de conferencia sobre tecnología emergente en la banca

Redacción El Nuevo Herald – Miami sera la sede de la décimo séptima conferencia de tecnología e innovación financiera de la Asociación Internacional de Banqueros de la Florida (FIBA) y la Federación Latinoamericana de Bancos (FELABAN), a la que se espera asistan cerca de 1,000 banqueros, ejecutivos y otros profesionales de diversos países.

Durante el evento, a realizarse del 30 de agosto al 1 de septiembre en el Hotel Intercontinental, se analizarán las tendencias más acuciantes para la industria, como ciberseguridad el futuro de los pagos, Blockchain, el efecto Fintech, los retos regulatorios y el análisis Big Data.

“En un momento de enorme ansiedad para la industria, las instituciones existentes se dan cuenta de que la complacencia no es una opción”, dijo David Schwartz, presidente y CEO de FIBA.

“Las tecnologías emergentes y los modelos de negocio innovadores deben ser parte de la solución. Pero la respuesta probablemente no salga de la industria: la colaboración con emprendedores externos y startups fortalecerá los paradigmas vigentes, generará soluciones más rápidas y mejorará las experiencias de los clientes, tan vitales para la buena marcha de las empresas tradicionales. Y esto es lo que cubriremos durante el CL@B de este año”, agregó.

Entre los expositores están Chris Skinner, autor y asesor de la Casa Blanca; Robleh Ali, investigador del equipo del MIT Media Lab’s Digital Currency Initiative (Iniciativa de Moneda Digital del MIT Media Lab); Miguel Caldentey, consultor de Servicios Financieros de Ernst & Young, además de directivos del Bank of America, Banco Mundial, PayPal, Delloite, Microsoft, Wells Fargo, IBM Watson, Citibank, Visa, SAP, IDC, Mastercard, BBVA, Ocean Bank, y varios innovadores y empresarios de Fintech.

By: “Un banco digital tiene corazón digital, y eso todavía no es frecuente”

Chris Skinner, conferencista magistral de CL@B y autor de los éxitos editoriales Digital Bank y su secuela ValueWeb, ocupará el escenario central el viernes, 1 de setiembre, para compartir con la audiencia sus últimas impresiones sobre la revolución financiera.  Tras su intervención, firmará libros y estará disponible para comentarios.

En esta entrevista exclusiva con FIBA, comparte detalles de su libro, el estado de las FiTechs y los retos a los que se enfrentan los bancos.

Su libro “Digital Bank” publicado en 2014 incluía una extensa descripción del contexto y daba orientación sobre la revolución digital que estaba teniendo lugar en la banca. ¿Los cambios van a la velocidad y en la dirección que usted imaginó?

Sí. Creo que el libro fue oportuno en el tiempo, ya que se publicó justo en el momento en que las FinTech comenzaban a despegar y “digital” se convirtió en la palabra de moda. En la actualidad, casi todos los bancos con los que hablo tienen algún tipo de programa de liderazgo digital, invierten en actualización de sistemas y trabajan con start-ups. Lo decepcionante es que para los bancos todavía es realmente difícil cambiar. Sus equipos directivos no lideran la transformación digital en muchos casos, y piensan que por desplegar una aplicación para móviles ya son un banco digital. Y no lo son. Es sólo una aplicación. Un banco digital tiene corazón digital, y eso todavía no es frecuente. Lo será, pero es necesario un cambio de liderazgo en el banco para que esto suceda.

En su libro, menciona a Barclays, mBank, Metro Bank y FIDOR Bank como ejemplos de corporaciones que incorporan cambios o nacen como consecuencia del nuevo entorno. ¿Todavía considera que todos ellos son ejemplos sobresalientes o hay otros competidores que los han superado? En ese caso, quiénes son y qué están haciendo bien.

Son buenos ejemplos, pero ahora salen otros en la foto. Por ejemplo, en el Reino Unido, hemos visto nacer muchos nuevos bancos, y Monzo lidera el grupo. También han llamado mi atención Che! Banca en Italia y Bunq en los Países Bajos. Además, hay grandes bancos que lideran el camino, como BBVA en Europa, DBS en Asia, y Capital One en Estados Unidos. El área digital concentra mayor atención a medida que pasan los años.

Según usted, eso implicaba que los bancos debían digitalizarse, lo cual era todo un reto, ya que transformarse en un banco digital exigía nuevos servicios centrados en tecnologías del siglo XXI. ¿Sigue siendo ese el desafío o la industria ha evolucionado y han surgido nuevos retos?

Ese sigue siendo el gran reto. Lo frustrante es que los bancos no abordan el principal asunto, que es racionalizar sus arquitecturas de datos, llevar servicios a la nube, desarrollar APIs bancarias abiertas y colaborar más para crear innovación de forma conjunta. Hasta que los bancos no lideren realmente en el campo tecnológico y dejen de ser criaturas propias basadas en sistemas antiguos y estructuras heredadas, nunca serán digitales.

¿Cómo se relaciona su nuevo libro con “Digital Bank“? ¿Es una secuela?

Lo es. Se puede decir que ambos libros son hermanos. Digital Bank se centró en cómo convertirse en un banco digital, mientras que ValueWeb se centra en el nacimiento de las FinTech y en cómo el blockchain y las tecnologías móviles están construyendo un Internet of Value. Es necesario un “Internet del valor” para trabajar con el “Internet de las cosas”, y el internet del valor, o ValueWeb es a tiempo real y de bajo coste.

¿Cuál es el papel de las FinTechs en la construcción de ValueWeb?
Las FinTechs son parte intrínseca de ValueWeb, y hay empresas recien nacidas, visionarias, construyendo la nueva red. Stripe, Venmo, Ant Financial, Paytm, Stellar, y Ripple son algunas de ellas . Juntas, estas empresas están reimaginando los servicios financieros para la era de Internet.

¿Cuáles son los desafíos que ValueWeb necesita superar para desbloquear su potencial?

En realidad, se trata más bien de los desafíos que ValueWeb presenta para instituciones financieras, gobiernos y ciudadanos. Por ejemplo, una parte clave de ValueWeb son el blockchain y las tecnologías de criptomonedas. Cómo las instituciones financieras y los gobiernos están creando acuerdos para utilizar estas tecnologías para la próxima generación de infraestructuras, como estas tecnologías que reemplazarán nuestros pasaportes, nuestros sistemas de beneficios, nuestras principales infraestructuras como SWIFT. Estos asunto están en desarrollo, pero hace falta tiempo, y el gobierno de Dubai –probablemente- está en la vanguardia. Dubai anunció en 2016 que, para el año 2020, todos los sistemas gubernamentales se basarían en tecnologías de cadenas de bloques, o blockchain, para garantizar que todas las operaciones son digitales y no en papel. Y lo están haciendo.

¿Está trabajando en un nuevo libro?

Sí. Se lanzará el año próximo, y yo diría que es la tercera parte de esta trilogía, ya que el nuevo libro se centrará en la inclusión financiera y en la forma en que ValueWeb ofrece finanzas digitales a todos los habitantes de este planeta, no sólo a la élite.

¿Cómo se llama?

Digital Human (Humanos digitales).

¿Qué consejo desea darle a nuestros lectores?

Que echen un vistazo a mi blog, thefinanser.com. En él, comparto ideas todos los días y la gente me dice que es útil. Igualmente, me encantaría oír lo que sus lectores tienen que decir.

 

Sobre Chris Skinner

Chris Skinner es conocido como comentarista independiente de mercados financieros y Fintech por su blog, Finanser.com, y como autor del best-seller Digital Bank y su secuela ValueWeb. Es presidente del foro europeo de networking The Financial Services Club y Nordic Finance Innovation, además de ser director no ejecutivo de la firma de consultoría sobre FinTech 11:FS.

Participa en Consejos Asesores de múltiples empresas, incluyendo IOTA, Innovate Finance, Moven y Meniga, y ha sido votado como una de las personas más influyentes en tecnología financiera por el Wall Street Journal’s Financial News.

By: Ernst & Young presentará el white paper realizado en exclusiva para #CLAB2017

Miami, 16 de Agosto, 2017 – El white paper titulado “Retos y Tendencias de la Transformación Digital para la Banca,” que será presentado por Ernst & Young (EY) en el marco de la conferencia de tecnología financiera e innovación CL@B 2017, de la que la firma es patrocinador académico, analiza la transformación digital, las tecnologías que impulsan la innovación, el papel de las FinTech como elemento transformador de la cadena de valor bancaria, y la ciberseguridad.

  • El 71% de los clientes globalmente, y el 80% en Latinoamérica, consideran que la tecnología facilita tener productos con varias instituciones financieras
  • La velocidad del cambio en el mercado es tan intensa que quedarse estático es igual a quedarse atrás
  • Las FinTech trasformarán la banca. Pero será la colaboración -no la competencia- el principal motor de esa transformación
  • Las tres prioridades relacionadas con ciberseguridad son: la prevención de fuga o pérdida de datos, la continuidad del negocio con soporte informático, y la gestión del acceso e identificación de usuarios

Transformación digital

Según EY, la tecnología digital está adquiriendo tal importancia para los clientes de servicios financieros que estos la consideran esencial para que una experiencia sea “excelente.” La firma anima a las entidades a optimizar la combinación de los diferentes canales, de forma que puedan dar servicio tanto a los consumidores más jóvenes, que le dan importancia a lo digital, como a los mayores, que valoran la presencia física.

Para el trabajo, el equipo ha partido del Global Consumer Banking Survey que revelaba que el 71% de los clientes consideran que la tecnología facilita tener productos con varias instituciones financieras, y que en Latinoamérica esta cifra aumenta hasta sobrepasar el 80% de los encuestados. Sin embargo y según muestran las encuestas, si eso ayudara a que los bancos anticiparan sus necesidades de manera más acertada, hasta el 36% de los clientes están dispuestos a compartir más información.

EY cree que las sucursales no van a desaparecer, pues el hecho de que los clientes reemplacen gradualmente el uso de canales tradicionales por digitales, permitirá ofrecer servicios más especializados en las sucursales y así renovar el concepto de “canal tradicional.”

El trabajo sugiere que las entidades deben considerar formar alianzas para ofrecer un ecosistema de servicios más amplios, buscando un balance que les permita ser dueños de algunos productos o servicios y beneficiarse de alianzas con FinTechs para ofrecer otros. Finalmente, las entidades deben promover la cultura de innovación dentro de su organización, cultivando equipos multifacéticos que busquen la colaboración y siempre, ofrecer el mejor servicio posible al cliente, sin importar cuál sea el canal.

Las tecnologías que impulsan la innovación 

Según expondrá EY en la presentación de este trabajo diseñado exclusivamente para CL@B, las empresas en el sector financiero se pueden beneficiar de las ventajas del uso de robots y máquinas con inteligencia artificial que pueden llegar a realizar tareas de diversa complejidad sin errores y más rápidamente.

Robotic Process Automation (RPA), una de las tecnologías prominentes en la innovación financiera, se puede integrar en interfaces existentes sin requerir cambios en los sistemas y puede reducir el costo de operaciones manuales de alta frecuencia en un 40% o más. Al mismo tiempo, RPA mejora la calidad del servicio. “Es importante destacar que la tecnología RPA es autofinanciada, los ahorros inmediatos que se obtienen con RPA pueden reinvertirse en otras medidas de rentabilidad”, señala el documento.

“Hay un creciente reconocimiento de que analytics puede aplicarse en todas las áreas del negocio, y si no, reinventarlo”, comenta Chris Mazzei, Chief Analytics Officer and Emerging Technology leader de EY. “Y aunque muchas compañías iniciaron con analytics para mejorar los procesos actuales, ahora se están expandiendo para repensar lo que venden, cómo lo venden, a quién lo venden y cómo diferenciarse de su competencia”.

Las tecnologías que están provocando la innovación financiera se encuentran en diferentes etapas de madurez dentro del entorno actual y, “sin duda alguna, muchas tienen el potencial de cambiar significativamente la industria en los próximos años”. La competencia, la tecnología, el Big Data, las regulaciones, y Advanced Analytics basado en Machine Learning están forzando un nuevo enfoque sobre las organizaciones, y -según EY- la velocidad del cambio en el mercado es tan intensa que quedarse estático es igual a quedarse atrás.

La firma opina que las instituciones financieras “necesitan comprender la tecnología para poder tomar decisiones informadas sobre cómo y cuándo responder a los avances tecnológicos y los cambios de procesos y de modelos de negocios que esto traerá”.

Las Fintech como elemento transformador de la cadena valor bancaria

En el primer estudio EY Fintech Adoption Index, realizado en el 2015, se buscaba conocer cuántos de los consumidores digitalmente activos ya utilizaban de manera regular una FinTech. La respuesta fue que el 16% de ellos habían usado dos o más servicios FinTech en los 6 meses previos. Este estudio indicó también que la adopción podría duplicarse en un futuro próximo, pero el reciente estudio de 2017 revela que esto ha sucedido en tan sólo 18 meses. El crecimiento de la industria ha fortalecido el pensamiento común que las FinTech trasformarán la banca. Pero será la colaboración -no la competencia- el principal motor de esa transformación.

La construcción de este ecosistema también requerirá un compromiso sustancial con los reguladores, que -de manera creciente- esperan que los bancos sean capaces de garantizar que los proveedores y terceros puedan ofrecer el mismo nivel de capacidad y seguridad de los procesos que los propios bancos.

La industria FinTech está creciendo rápidamente, impulsada por una mezcla potente de start-ups y grandes jugadores tecnológicos. Los bancos que quieran aprovechar este potencial deben actuar ahora para encontrar formas de involucrarse con estas organizaciones innovadoras y lograr una colaboración que genere valor. Solo trabajando conjuntamente obtendrán todos los beneficios de la innovación.

Ciberseguridad: ¿Quién es el responsable?

Por último, el White Paper de EY para CL@B señala que el cliente que utiliza los canales a través de los cuales da servicio una entidad financiera debe entender cómo funciona cada canal, incluyendo los aspectos de seguridad de información para poder usarlos correctamente. Por un lado, es responsabilidad del usuario aprender, pero también es responsabilidad de la entidad financiera proporcionar los medios para que este aprendizaje sea efectivo. El conocimiento y entendimiento del cliente sobre la seguridad de la información le permitirá reconocer las situaciones que no parecen normales y tomar las acciones pertinentes.

De acuerdo con la Encuesta Global de Seguridad de Información de EY, a nivel de seguridad, las tres prioridades para las empresas bancarias son: la prevención de fuga o pérdida de datos; la continuidad del negocio con soporte informático; y la gestión del acceso y la identificación de usuarios.

 

 

Sobre FIBA

Fundada en 1979, la Asociación Internacional de Banqueros de la Florida es una entidad gremial que brinda apoyo integral a la industria global de servicios financieros a través de la formación, conferencias y defendiendo sus intereses. Entre sus miembros se incluyen algunas de las mayores y más influyentes instituciones financieras y organizaciones del mundo.www.fiba.net

Sobre FELABAN

La Federación Latinoamericana de Bancos, FELABAN, es una entidad sin fines de lucro que en la actualidad abarca más de 620 bancos regionales y fue creada en Mar del Plata, Argentina, en 1965 por asociaciones bancarias y otras agencias de 19 países latinoamericanos. www.felaban.com

 

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Para más información y entrevistas:

Rocio Lopez
Comunicación & PR
FIBA
Rocio33130@gmail.com

Ernesto Ortiz
Americas Connection
eortiz@americasconnection.com
(954) 661-4612

By: FUNDS SOCIETY – EY considera que los bancos tendrán que incorporar las tecnologías sin dejar de lado la atención al cliente

Oferta multicanal: una digital para los más jóvenes, y para la clientela tradicional, la presencia física del asesor financiero. Ese es el futuro que describe EY en lo relativo a la incorporación de las nuevas tecnologías.

Según un estudio del Global Consumer Banking Survey, el 71% de los clientes consideran que la tecnología facilita tener productos con varias instituciones financieras. En Latinoamérica, esta cifra aumenta hasta sobrepasar el 80% de los encuestados. Sin embargo, si eso ayudara a que los bancos anticiparan sus necesidades de manera más acertada, hasta el 36% de los clientes están dispuestos a compartir más información.

EY cree que las sucursales no van a desaparecer, pues el hecho de que los clientes reemplacen gradualmente el uso de canales tradicionales por digitales, permitirá ofrecer servicios más especializados en las sucursales y así renovar el concepto de “canal tradicional”.

El trabajo sugiere que las entidades deben considerar formar alianzas para ofrecer un ecosistema de servicios más amplios, buscando un balance que les permita ser dueños de algunos productos o servicios y beneficiarse de alianzas con FinTechs para ofrecer otros.

Según EY, las empresas en el sector financiero se pueden beneficiar de las ventajas del uso de robots y máquinas con inteligencia artificial que pueden llegar a realizar tareas de diversa complejidad sin errores y más rápidamente.

En el primer estudio EY Fintech Adoption Index, realizado en el 2015, se buscaba conocer cuántos de los consumidores digitalmente activos ya utilizaban de manera regular una FinTech. La respuesta fue que el 16% de ellos habían usado dos o más servicios FinTech en los 6 meses previos.

Este estudio indicó también que la adopción podría duplicarse en un futuro próximo, pero el reciente estudio de 2017 revela que esto ha sucedido en tan sólo 18 meses. El crecimiento de la industria ha fortalecido el pensamiento común que las FinTech trasformarán la banca. Pero será la colaboración -no la competencia- el principal motor de esa transformación.

Por último, EY señala que el cliente que utiliza los canales a través de los cuales da servicio una entidad financiera debe entender cómo funciona cada canal, incluyendo los aspectos de seguridad de información para poder usarlos correctamente. Por un lado, es responsabilidad del usuario aprender, pero también es responsabilidad de la entidad financiera proporcionar los medios para que este aprendizaje sea efectivo.

De acuerdo con la Encuesta Global de Seguridad de Información de EY, a nivel de seguridad, las tres prioridades para las empresas bancarias son: la prevención de fuga o pérdida de datos; la continuidad del negocio con soporte informático; y la gestión del acceso y la identificación de usuarios.

EY presentará este trabajo durante la CL@B 2017 organizada por la Asociación Internacional de Banqueros de la Florida (FIBA) y la Federación Latinoamericana de Bancos (FELABAN). Su 17ª edición tendrá lugar en Miami entre los días 30 de agosto y 1 de septiembre de 2017.

http://www.fundssociety.com/es/noticias/negocio/ey-considera-que-los-bancos-tendran-que-incorporar-las-tecnologias-sin-dejar-de?utm_source=Lista+Funds+Society+enero+2013&utm_campaign=dc92b50037-EMAIL_CAMPAIGN_2017_08_16&utm_medium=email&utm_term=0_7b97e0a084-dc92b50037-302828993

By: AMERICAECONOMIA – El mundo del bitcoin llega a los cajeros automáticos

Por Daniela Zárate – Conversamos con Andrew Barnard, cofundador de Bitstop, una de las mayores compañías de ATM de esta criptomoneda.

El concepto bitcoin y las criptomonedas todavía son un completo misterio para muchas personas. Sin embargo, esto no significa que no existan avances cada vez más innovadores en esta materia.

Para conocer un poco más este tema, conversamos con Andrew Barnard, cofundador de Bitstop, una de las mayores empresas de cajeros automáticos de bitcoin en el mundo. Todo en el marco del próximo 17º Congreso financiero de tecnología e innovación CLAB.

– ¿Cuándo escuchaste de esta tecnología por primera vez? 

Doug, mi socio, y yo escuchamos por primera vez de esta tecnología en el verano de 2013. Comenzamos a ver videos de YouTube y a probar con la minería de nuestras primeras bitcoin en tan solo una semana.

Después, mi compañero comenzó a estudiar técnicas de almacenamiento como “cold” y “hot storage” y cómo asegurar apropiadamente las llaves privadas de seguridad.

No obstante, no pensamos en comenzar inmediatamente un negocio en esta área. Para nosotros solamente era un hobby, de crear y comprar bitcoin. Por el contrario, veníamos del mundo de los seguros y allí comenzamos nuestros primeros negocios.

– ¿Cómo comenzó Bitstop y de dónde surgió la idea de crear cajeros automáticos de bitcoins?

La idea traer ATM de bitcoin al mercado nació en noviembre de 2013, cuando supimos del primero de esos equipos, lanzado en Vancouver (Canadá) por Robocoin. Una tecnología que alcanzó sus primeras 1.000.000 criptomonedas en solamente un mes.

Fue poco después que creamos Bitstop. Comenzamos en una bodega en diciembre de ese mismo año. Allí experimentamos con nuestros primeros modelos de estos cajeros automáticos, específicamente con algunos de código abierto como Lamassu.

Con el paso del tiempo, y con la ayuda de expertos externos, ideamos una forma de llevar un ATM de bitcoins al mercado y postulamos a una licencia FT2 Money Transmitter y la registramos en FinCEN.

De esta manera, fuimos la primera compañía de Bitcoin en obtener esta licencia en el estado de Florida a comienzos de 2015, y logramos lanzar nuestro primer cajero de este tipo en agosto de este año en Wynwood, Miami. Desde entonces, hemos lanzado 50 equipos de este tipo en Florida, y nos hemos convertido en los mayores operadores de este tipo en el mundo.

– ¿Qué feedback han recibido sobre sus máquinas? ¿Cuál es la impresión de la gente?

Nuestro negocio consiste en convertir el proceso de crear bitcoin, en algo fácil y conveniente. Hoy en día no hay muchos canales para comprar este tipo de criptomonedas, y de acuerdo a nuestra experiencia, no es fácil lograrlo.

Por eso nuestro concepto es simple. Hacer que la experiencia de uso de estos cajeros sea familiar para cualquier personas. Tenemos desde jóvenes de 18 hasta personas de 70 años comprando este tipo de monedas, y es porque ya saben cómo utilizar un ATM y ya están familiarizados con ese proceso. Estamos llevando a una experiencia física este tipo de moneda digital, y por medio de un esfuerzo mínimo.

Nuestros usuarios aman nuestro servicio. Antes de Bitstop, para comprar bitcoin con dinero, era necesario reunirse con un extraño y realizar un trato informal. Algo sumamente peligroso e incómodo.

Nosotros resolvimos este problema. Tenemos cajeros que abren temprano en la mañana y cierran tarde en la noche, también tenemos algunos de 24 horas ubicados en bencineras, puntos de paradas y tiendas. Es un proceso seguro, conveniente y rápido. No tienes que esperar por tu bitcoin. Tan sólo al dejar el ATM ya tienes tus llaves de seguridad. Por eso es una servicio único en su tipo. Bitcoin al instante, por dinero, con la misma experiencia cada vez.

– ¿Cuáles son sus planes para 2017 y los próximos años? ¿Quieren expandirse a más países o a otras regiones, como Latinoamérica?

Estamos teniendo un gran año, y tendremos algunas noticias que compartir durante los próximos meses y que serán sumamente importantes para nuestros usuarios.

Sobre los mercados, por el momento no podemos comentar al respecto, pero no estamos lejos de llevar nuestras máquinas a lugares más cotidianos como mall, hoteles y aeropuertos.

En cuanto al mercado latinoamericano, lo encontramos sumamente interesante, especialmente porque estamos basados en Miami. Tanto yo como mi socio nos criamos en esta ciudad, así que sabemos la relevancia de esta región.

– ¿Cómo esperan lograr que sus cajeros se vuelvan conocidos y sean interesantes para el público general?

Para lograrlo es vital la prueba del abuelo o abuela. Si mi mamá o abuela pueden usar estas máquinas o la aplicación móvil por su cuenta y sin ayuda, entonces estamos listo para su debut en el público general.

Por otro lado es importante tener una marca que complemente la experiencia. Los usuarios comunes y corrientes buscan empresas que sean seguras, estén reguladas y cuenten con las licencia correspondientes. Los servicios financieros se basan en la confianza, así que también queremos que nuestros usuarios se sientan seguros cuando usen nuestro servicio. Además, queremos llevar la estandarización a una industria que está fragmentada.

– ¿Cómo quieren lograr que las personas se interesen en este tipo de moneda? Por ejemplo, la gente en Latinoamérica

Esto depende de cómo se educa a las personas sobre el tema  y del marketing del mismo bitcoin sobre sus ventajas. Es decir, que la gente entienda que puede volverse financieramente independiente, ahorrar dinero y enviarlo fácilmente al extranjero con estos servicios. Por otro lado, los emprendedores deben tomar riesgos y probar nuevas cosas. Pero en el fondo, todo depende de las asociaciones y la infraestructura.

– ¿Cuál es tu expectativa para la conferencia Clab? ¿De qué se tratará tu charla?

Queremos hablar con los bancos latinoamericanos sobre cómo el bitcoin puede ayudar a sus negocios. Con las criptomonedas hay un potencial de acceder a un nuevo mercado, tanto doméstico como internacional, que era imposible de alcanzar antes de esta tecnología. Por otro lado, también permite aumentar la adquisición, la retención de clientes, reducir costos, y acceder a nuevas corrientes de ingresos. Mi idea es hablar con aquellos bancos que tengan la mente abierta a estos cambios y quieran probar algo nuevo con la tecnología blockchain.

https://tecno.americaeconomia.com/articulos/el-mundo-del-bitcoin-llega-los-cajeros-automaticos

By: “Hay que tener un plan de respuesta establecido y comprobado antes de que el incidente de ciberseguridad real ocurra”

Robert Villanueva, vicepresidente ejecutivo de Q6 Cyber y antiguo miembro del Servicio Secreto de los Estados Unidos, especializado en ciberdelincuencia internacional, intrusiones en la red, e infracciones de robo de identidad, participará en CL@B 2017, la Conferencia de Tecnología Financiera e Innovación que se celebrará en Miami a partir del 30 de agosto. Le adelantamos, en primicia, algunas de sus opiniones, antes de que pueda verlo en vivo.

¿Qué debemos esperar en los próximos 5 años? ¿Cómo va a cambiar el entorno?

Durante los próximos cinco años deberíamos ver los mismos tipos de ataques cibernéticos, amenazas, proliferación de programas maliciosos (malware) e intrusiones en la red, que se llevan a cabo diariamente en el sector privado, en un número mayor. Los ataques distribuidos de denegación de servicio (DDOS), los compromisos de correos electrónico comerciales (BEC) y el Ransomware son una industria de fraude multimillonaria para los ciberdelincuentes, y no dejarán de actuar. Veo al sector privado adoptar un enfoque más proactivo en la lucha e interrupción de parte de estos delitos por objetivos en sus redes.

¿De qué debería tener más cuidado una corporación de servicios financieros: de la ciberdelincuencia local o de las grandes redes internacionales?

Los ciberdelincuentes internacionales de Europa del este son, con mucho, la principal y más importante amenaza para la infraestructura financiera de Estados Unidos y del resto de las Américas. Como antiguo director de la Sección de Inteligencia Cibernética del Servicio Secreto de los Estados Unidos, he visto crecer la profesionalidad y los “hacker por contrato” reales de esta comunidad digital de malhechores euroasiáticos a lo largo de los años. Ahora, trabajando en el sector privado, en Q6 Cyber (una compañía internacional de inteligencia de amenazas cibernéticas), estoy presenciando un sustancial “aumento” de la colaboración transnacional criminal y de la comunicación online a través de foros privados entre actores de Europa oriental y Latinoamérica que suponen una amenaza cibernética.

¿Cuáles son las industrias más frecuentemente objetivo de los ciberdelincuentes y por qué?

La industria financiera, el comercio minorista, sector hospitalario y sanitario son los más frecuentemente atacados por los ciberdelincuentes internacionales. Todas estas industrias gestionan medios de pago, datos financieros e información PII, y la obtención de esta información es un objetivo primordial del ciberdelincuente. Cualquier tipo de información financiera (por ejemplo, banca online, cuentas de corretaje o de jubilación) también son objetivo frecuente de sofisticados programas maliciosos para la recopilación y venta en la “Dark Web”.

¿Cuáles son las que más gastan en protección? ¿Cuánto debe una empresa gastar en protección?

Las instituciones financieras más grandes, los establecimientos minoristas y las empresas Fortune 500 tienen más recursos financieros y, por lo tanto, invertirán más en programas completos de seguridad cibernética y de inteligencia cibernética. Cada institución financiera, empresa y/o negocio (sin importar el tamaño) debe tomar en cuenta los costes de seguridad cibernética para prevención e incidentes de seguridad en su presupuesto anual.

¿Qué porcentaje de delitos cibernéticos podría haberse evitado / puede prevenirse mediante la protección, y en qué consiste esa protección?

La ciberdelincuencia puede ser mitigada e interrumpida a través de la planificación de la seguridad cibernética y la inteligencia cibernética proactiva. La “higiene de seguridad cibernética” básica (antivirus, contraseñas fuertes y actualizaciones) es esencial y sólo el comienzo. Las empresas deben contratar a personal y proveedores bien cualificados / experimentados para mejorar su seguridad cibernética y estar más seguros. La formación continuada del personal de la empresa, así como las pruebas de penetración de la red (por parte de un profesional externo) deben ser anuales y coherentes.

Con frecuencia, el “eslabón débil” de la mitigación del delito cibernético es el usuario final (es decir, el cliente), cuya formación y concienciación sobre la seguridad cibernética varía considerablemente. Muchas veces, su información financiera se ve comprometida por infecciones de malware en sus ordenadores personales. Los datos financieros robados (incluyendo las credenciales de conexión online) terminan, eventualmente, en la Dark Web y los ciberdelincuentes internacionales trafican con ellos. En ese punto es cuando un proveedor de confianza de ciberinteligencia entra y trata de interrumpir la actividad delictiva antes de que sea la institución financiera la que incurra en fraude.

¿Es la cooperación entre corporaciones, ciberpolicia, gobiernos, otras autoridades lo suficientemente bueno o necesita cambios, y cuáles?

La colaboración entre los sectores privado y público ha crecido en los últimos años. Se está mejorando, pero hay mucho margen en ambos sectores. Recuerde, muchas veces los delincuentes cibernéticos no actúan contra una empresa específica, sino contra un sector. La colaboración, permite a una entidad combinar sus conocimientos y recursos para estar más preparada con las últimas tendencias relacionadas con su industria de forma que pueda tomar las medidas adecuadas antes de convertirse en un objetivo.

La cooperación entre los cuerpos de seguridad internacionales que investigan los delitos cibernéticos es generalmente muy buena. Aunque a veces y dependiendo del país, una cooperación en el momento preciso y completa es un reto. Eso también varía según el clima político, el nivel de conocimiento/educación sobre ciberdelincuencia y la obsolescencia de unas leyes que en el extranjero no reconocen el delito cibernético como un delito independiente.

¿Es la lucha contra la ciberdelincuencia una prioridad en todos los países y empresas de las Américas?

Desafortunadamente, muchos países y compañías en la región carecen de los recursos, o simplemente son reactivos, a la hora de proteger adecuadamente sus redes frente a los sofisticados actores maliciosos internacionales. Es importante pedir ayuda de proveedores cualificados, con experiencia en el campo de la seguridad cibernética y la inteligencia cibernética. Por favor, no deje de hacer  una investigación previa sobre los proveedores antes de comprometerse con ninguno de ellos.

Usted participará próximamente en la conferencia CL@B en Miami. En su opinión, ¿por qué son importantes estos eventos para la comunidad financiera de Miami?

Participar en eventos como CL@B y en organizaciones como FIBA es muy importantes para el sector financiero y la comunidad local del sur de la Florida. Además de las oportunidades conexión profesional, la conferencia CL@B aporta formación y concienciación sobre las principales áreas de preocupación actuales para los miembros del sector financiero.

¿Cuál es “el mensaje” para nuestros lectores?

Dedique tiempo a evaluar adecuadamente el plan de seguridad cibernética de su empresa y hacer de la inteligencia cibernética un componente importante de la misma. Sea “proactivo” y no espere a que se produzca un fraude o incidente.

Recuerde, la cuestión no es “si” usted tendrá un incidente de seguridad en su red de sistemas informáticos, la cuestión es “cuando” sucederá. “Hay que tener un plan de respuesta a incidentes ‘establecido y comprobado´ antes de que el incidente de seguridad cibernética real ocurra”

 

Sobre Robert Villanueva

Robert Villanueva ha sido parte durante 25 años del Servicio Secreto de los Estados Unidos, especializado en ciberdelincuencia internacional, intrusiones en la red y robo de identidad. Es Fundador de la Sección de Inteligencia Cibernética del Servicio Secreto de los Estados Unidos. Dirigió un grupo de trabajo regional sobre delincuencia electrónica, con más de 800 miembros del sector privado, la academia y las fuerzas policiales. Robert es miembro del comité directivo de varias organizaciones y universidades.

By: AMERICAECONOMIA – Nubi: la fintech latinoamericana que quiere democratizar las finanzas

Daniela Zárate.- Conversamos con el CEO de esta startup argentina, en el marco de su participación en el 17º congreso financiero de tecnología e innovación CLAB.

El mundo de las finanzas está cambiando rápidamente, dejando muchas veces de lado su funcionamiento tradicional para dar un salto completamente al mundo digital. Este es el caso de Nubi, una plataforma que según su CEO, Martín Borchardt, “permite a cualquier persona de la Argentina, poder comprar o vender en el mundo con un simple registro de mail y sin tarjeta de crédito”. Una iniciativa, que agrega, genera “mucha inclusión financiera y democratización de las finanzas”.

Revisa a continuación la conversación de AETecno con el CEO de Nubi, donde nos cuenta un poco más de esta joven startup fintech argentina, en el marco de su participación en el 17º congreso financiero de tecnología e innovación CLAB.

– ¿De dónde surge tu interés por el área de fintech? 

Mi interés como emprendedor, es siempre buscar la manera de resolver problemas que hagan de este mundo, un mundo mejor y con más posibilidades. En este sentido, la tecnología ha evolucionado mucho, dando muchas posibilidades de reinventar las maneras de hacer las cosas en todas las industrias. Estos cambios están impactando fuertemente a la industria financiera, donde veo numerosos problemas y, por ende, un mundo de oportunidades. Si bien soy joven (28), tengo experiencia en el mundo de la tecnología y startup como emprendedor e inversor, donde me pase la mayor parte de mi corta carrera. Creo que el Fintech es una buena manera de encarar problemas con soluciones que a veces escapan a entidades financieras tradicionales.

– ¿Cómo surge la idea de Nubi? ¿Cómo funciona este servicio?

Nubi surge a través de conversaciones con el Directorio del Banco Comafi, con la idea de desarrollar servicios complementarios donde el principal beneficiado es el cliente. Nuestro servicio es un caso de éxito, por el cual una Fintech y un banco logran un producto de primera calidad en conjunto. De cara al cliente (atención a clientes, experiencia de usuario, plataforma, etc.) esta Nubi, y por detrás está el banco (operaciones, regulación, etc).

– ¿Cómo surge su asociación con Paypal?

La asociación con PayPal, comienza cuando nos enteramos de conversaciones que tuvo el Presidente de BCRA (Federico Sturzenegger) con el CEO de PayPal (Dan Schulman) en el Foro de Davos 2016, donde este le comunico que iba a flexibizar el marco regulatorio para que sea compliance con el desembarco de PayPal en Argentina (lo más importante). Luego, a través de contactos en común, dimos con los directivos de PayPal donde les planteamos nuestra visión de crear una Fintech asociada y respaldada por un banco; y los convencimos en crear este modelo donde el principal beneficiado es el cliente mutuo, a través de la flexibidad, innovación, seguridad, etc.

– ¿En qué se diferencia con otros servicios? ¿Cuáles son las ventajas de Nubi?

Nubi se diferencia principalmente a través de la experiencia de usuario, donde operamos 24×7, tenemos una excelente atención al cliente y ofrecemos un servicio 100% digital, compliance con el BCRA. Las ventajas de Nubi son que permitimos a cualquier persona de la argentina poder comprar o vender en el mundo con un simple registro de mail y sin tarjeta de crédito. Es un producto de mucha inclusión financiera y democratización de las finanzas.

– ¿Qué feedback han recibido en estos primeros meses?

De parte de los clientes excelentes repercusiones se pueden apreciar en todos nuestros canales de comunicación y redes sociales. Hay muy buena recepción en el mercado en general de esta solución. A nivel negocio y prensa, han surgido acercamientos de colegas y reconocimientos de autoridades como una empresa innovadora en el sector.

– ¿Cómo ves el fenómeno fintech en Latinoamérica? ¿Cuál es el estado actual de la región con respecto a esta innovación?

Creo que en los últimos años se vienen creando infinidad de soluciones a problemas diferentes y de distintas categorías dentro del mundo de las finanzas, tanto en el mundo como en Latinoamérica. Nuestra región, es muy particular, y me es muy difícil generalizar ya que contamos con distintos contextos en distintos países. Pero a nivel general, creo que el fenómeno Fintech puede lograr incluir a un montón de personas que hoy están excluidas del sistema y mejorarles su salud financiera. También existen oportunidades para desarrollar modelo de negocios completamente nuevos. Desde mi punto de vista, el estado actual aun está en su etapa embrionaria con pocos actores fuertemente ganadores, pero estoy convencido que esto va cambiar en los próximos 5 años.

– ¿Cuáles son sus planes a futuro? ¿Han pensado en expandirse a más mercados?

Nuestros planes a futuro tienen que ver con seguir innovando y buscando conocer cuáles son los principales problemas que tienen nuestros clientes con su salud financiera e ir encontrando las mejores soluciones, manteniendo siempre el mismo ADN, de ser rápidos, simples y seguros; con una excelente experiencia de usuario.

– ¿Puedes contarme un poco sobre tu charla en CLAB?

Brindaremos una charla en formato panel interactivo abierto a preguntas del público. El principal foco va estar en remarcar como Fintechs y Bancos puede juntar fuerzas para desarrollar un buen modelo de negocio en conjunto, e innovar en la manera de ofrecer servicios financieros mostrando el caso concreto nuestro.

https://tecno.americaeconomia.com/articulos/nubi-la-fintech-latinoamericana-quiere-quiere-democratizar-las-finanzas